BACEN

CCS

O sistema CCS da MATERA Systems foi desenvolvido para o tratamento do CCS – Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional, o registro centralizado dos clientes de instituições financeiras, bem como de seus procuradores e representantes.

Através do sistema CCS é possível cumprir de maneira simples e precisa as obrigações junto ao Banco Central no fornecimento de informação sobre clientes, bens, direitos e valores, bem como as informações pertinentes sobre representantes legais e procuradores. Dentre as principais funcionalidades do sistema, destacam-se:

- Sincronização com os legados pré-existentes na instituição;
- Conciliação automática da base do CCS com a base do Bacen;
- Tratamento e leitura de arquivos e mensagens;
- Rastreabilidade total e controles incrementais.

Bacen Jud

O sistema Bacen Jud da MATERA Systems foi desenvolvido com o objetivo de atender às definições do Banco Central para integrar instituições financeiras ao sistema Bacen Jud 2, de forma a reduzir o processo manual de identificação e consolidação de ofícios, pesquisas junto a diversas bases de dados cadastrais, bloqueios, transferências e desbloqueios de valores. Dentre as principais funcionalidades, destacam-se:

- Tratamento automatizado dos ofícios judiciais que são enviados pelo Banco Central via arquivo AJUD301;
- Tratamento automatizado das requisições de informação que são enviadas pelo Banco Central via arquivo AJUD308;
- Integração com o sistema de cadastro único da instituição;
- Parametrização de integração com os sistemas legados para execução dos ofícios judiciais;
- Parametrização dos critérios de bloqueios de valores por sistema legado;
- Geração de respostas automáticas para o Bacen;Geração de mensagem para o SPB referente a ordens de transferências para contas judiciais;
- Integração com o robô PSTA para recepção de arquivos enviados pelo BACEN:
.AJUD301 – arquivo de remessa do Bacen Jud 2.0 (contendo ofícios de bloqueio, desbloqueio e transferência)
.AJUD303 – arquivo de resultado da validação sintática
.AJUD304 – arquivo de resultado da validação semântica
.AJUD305 – arquivo de varas e juízos
.AJUD307 – resultado da validação de contatos
.AJUD308 – arquivo de remessa de requisição de informações
.AJUD310 – arquivo de validação sintática de requisição de informações
.AJUD331 – arquivo de validação semântica de requisição de informações
- Integração com o robô PSTA para envio dos arquivos para o BACEN:
.AJUD302 – arquivo de resposta das instituições financeiras
.AJUD306 – arquivo de contatos das instituições financeiras
.AJUD309 – arquivo de resposta de requisição de informações

DLO* – Demonstrativo de Limites Operacionais

A apuração da Margem de Capital Regulatório, Limites e Padrões Mínimos exigidos pelo BACEN – Banco Central do Brasil – é o principal objetivo desta solução, que apresenta de forma sintética e estruturada as infor­mações referentes ao detalhamento da apuração da Margem do Capital Regulatório.

Entre outros benefícios oferecidos estão o cálculo das parcelas do DLO utilizando regras de ponderação previamente cadastradas e configuráveis de acordo com o perfil da instituição; a fácil integração com os sistemas de risco para obtenção das parcelas PCAM, PJUR, PCOM, PACS, RBAN; e o controle e acompanhamento de envio e processamento dos Documentos 2041 e 2051 (DLO) para o BACEN.

Principais Funcionalidades:

- Geração dos arquivos 2041 e 2051 (DLO), executando previamente todas as validações requeridas pelo BACEN;

- Conciliação com a contabilidade a partir de regras configuráveis;

- Apuração do PEPR a partir de regras configuráveis;

- Cálculo do patrimônio de referência, limite de imobilização, parcela de limite operacional, parcela de risco de crédito e limite de compatibilização PR x PRE;

- Carga das informações contábeis, através dos CADOCs 4010, 4016, 4040, 4046 e 4050;

- Uso do CADOC 3040 para carga de operações de crédito;

- Criação de cenários para projeção de valores analíticos das contas DLO (Resolução 3.988);

- Cálculo das projeções  da necessidade de capital, segundo cenários pré-definidos (Resolução 3.988).

*solução do parceiro MVAR

CADOC´s

Os sistemas da MATERA Systems permitem a geração dos documentos abaixo, exigidos no Catálogo de Documento (CADOC) oficial do BACEN.

CADOC´s gerados pelo Sistema de Informes Legais:

- CADOC 2211 – Taxas Médias e Volumes de Aplicação
- CADOC 2310 – Valor em Risco – VaR – Operações Denominadas em Real e Remuneradas em Taxas de Juros Pré-Fixadas
- CADOC 3020 – Dados Individualizados de Risco de Crédito
- CADOC 3030 – Dados Agregados de Risco de Crédito
- CADOC 3040 – Dados de Risco de Crédito
- CADOC 3050 – Estatísticas Agregadas de Crédito e Arrendamento Mercantil
- CADOC 3025 – Dados Solicitados pelo BACEN
- CADOC 3026 – Dados Individualizados Complementares de Risco de Crédito
- CADOC 2116 – Censo sobre Créditos Garantidos – Informações por Produto
- CADOC 2126 – Censo sobre Créditos Garantidos – Total dos Créditos

CADOC´s gerados pelo Sistema de Gestão Contábil:

- CADOC – Documento 2 – Balancete/Balanço Patrimonial
- CADOC – Documento 8 – Demonstração Resultado Semestre/Exercício
- CADOC – Documento 13 – 4500 – Estatística Bancária Mensal
- CADOC – Documento 13 – 4510 – Estatística Bancária Global
- CADOC – Documento 15 – 4150 – Estatística Econômica Financeira
- CADOC – Documento 18/19
- CADOC – Acordo da Basiléia
- CADOC – FGC – Fundo Garantidor de Créditos
- CADOC 4010/4016 – Balancete / Balanço Geral
- CADOC 4020/4026 – Balancete / Balanço Geral – Exterior (Valores Eliminações)
- CADOC 4020/4026 – Balancete / Balanço Geral – Exterior (Valores Antes e Após 90 Dias)
- CADOC 4040/4046 – Balancete / Balanço Geral Consolidado
- CADOC 4050 – Consolidado Econômico Financeiro – CONEF
- PROBAN – Contas Contábeis
- PROBAN – Balancete / Livro Modelo 8
- PROBAN – Anexo
- JUCEB – Balancete Contas Analíticas Diário
- Plano de Contas COSIF

Taxas Médias

Taxas Médias – Total de Recursos Emprestados, é parte integrante do sistema de Informes Legais da MATERA Systems. Seu objetivo é gerar as informações exigidas pela Circular 2.957 do BACEN. Dentre suas principais funcionalidades, destacamos:

- Permite o cadastro manual e replicação de taxas praticadas;
- Realiza a leitura de arquivo (layout BACEN);
- Emite relatórios de apoio: sintético e analítico;
- Permite a geração de dados e do arquivo remessa;
- Emite relatório espelho do arquivo enviado ao BACEN.

Central de Risco

Central de Risco (SCR) – Sistema de Informações de Crédito, compõe o sistema de Informes Legais da MATERA Systems e seu objetivo é gerar as informações exigidas pelo BACEN. Destacamos abaixo suas principais funcionalidades:

- Permite a alteração manual da Classificação de Risco;
- Realiza o processamento de arquivos de sistemas externos;
- Permite a importação de aquivo CADOC 4010;
- Permite a consolidação das informações por CPF/CNPJ;
- Realiza a verificação de regras nos arquivos CADOC 3020 e CADOC 3030;
- Gera arquivos no formato .XML;
- Emite relatórios de apoio: analítico, sintético e consolidado.

Cadastro Positivo

O Cadastro Positivo foi instituído e regulamentado pela lei 12.414/2011 e Decreto 7.829/2012 e consiste em um banco de dados com informações de adimplemento dos consumidores (empréstimos, crediário, prestações pagas e as que ainda vão vencer). Cada consumidor deverá autorizar a sua entrada no Cadastro Positivo, podendo sair desta base a qualquer momento. Com este cadastro é esperado que o consumidor tenha um maior poder de negociação com bancos e lojistas, visto que estes agora terão acesso a mais informações para a avaliação do crédito a ser concedido.

Conforme Resolução 4.172 do Banco Central, as Instituições Financeiras deverão se preparar para o envio de informações ao Cadastro Positivo até 01 de agosto de 2013.
Neste contexto, a solução da MATERA, com lançamento em junho/2013, trará como benefício às instituições:

Automação da troca de informações diária e semanal com os gestores do Cadastro Positivo;
Centralização das informações de crédito;
Consulta da posição enviada a cada gestor, retificações e análise de contestações.

Veja as funcionalidades:

- Base consolidada de operações de crédito, a partir do:

  • Sistema de Empréstimos;
  • Sistema de Conta Corrente;
  • Sistemas legados (formatos de integração texto ou banco de dados).

- Consulta e Análise do histórico de crédito (foto da posição a ser gerada aos gestores do cadastro positivo);
- Geração da remessa de histórico de crédito a partir da base de operações e tratamento do retorno;
- Processamento do arquivo diário de relação de clientes e geração do arquivo de retorno;
- Base de consumidores autorizados (pessoas físicas e jurídicas que autorizaram entrada no Cadastro Positivo) para consulta ou integração com sistemas da instituição;
- Processo de retorno e análise de contestações e tratamento dos respectivos arquivos;
- Permitir que a instituição opere como autorizador:

  • Emissão do documento de autorização para o cliente;
  • Geração do arquivo de autorização para o gestor e tratamento do retorno.

 

* As informações acima são um resumo da solução. Entre em contato para receber o material completo.