BACEN – Mercado Financeiro

CCS

O sistema CCS da MATERA Systems foi desenvolvido para o tratamento do CCS – Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional, o registro centralizado dos clientes de instituições financeiras, bem como de seus procuradores e representantes.

Através do sistema CCS é possível cumprir de maneira simples e precisa as obrigações junto ao Banco Central no fornecimento de informação sobre clientes, bens, direitos e valores, bem como as informações pertinentes sobre representantes legais e procuradores. Dentre as principais funcionalidades do sistema, destacam-se:
– Sincronização com os legados pré-existentes na instituição;
– Conciliação automática da base do CCS com a base do Bacen;
– Tratamento e leitura de arquivos e mensagens;
– Rastreabilidade total e controles incrementais.

Bacen Jud

O sistema Bacen Jud da MATERA Systems foi desenvolvido com o objetivo de atender às definições do Banco Central para integrar instituições financeiras ao sistema Bacen Jud 2, de forma a reduzir o processo manual de identificação e consolidação de ofícios, pesquisas junto a diversas bases de dados cadastrais, bloqueios, transferências e desbloqueios de valores. Dentre as principais funcionalidades, destacam-se:
– Tratamento automatizado dos ofícios judiciais que são enviados pelo Banco Central via arquivo AJUD301;
– Tratamento automatizado das requisições de informação que são enviadas pelo Banco Central via arquivo AJUD308;
– Integração com o sistema de cadastro único da instituição;
– Parametrização de integração com os sistemas legados para execução dos ofícios judiciais;
– Parametrização dos critérios de bloqueios de valores por sistema legado;
– Geração de respostas automáticas para o Bacen;Geração de mensagem para o SPB referente a ordens de transferências para contas judiciais;
– Integração com o robô PSTA para recepção de arquivos enviados pelo BACEN:
     – AJUD301 – arquivo de remessa do Bacen Jud 2.0 (contendo ofícios de bloqueio, desbloqueio e transferência);
     – AJUD303 – arquivo de resultado da validação sintática;
     – AJUD304 – arquivo de resultado da validação semântica;
     – AJUD305 – arquivo de varas e juízos;
     – AJUD307 – resultado da validação de contatos;
     – AJUD308 – arquivo de remessa de requisição de informações;
     – AJUD310 – arquivo de validação sintática de requisição de informações;
     – AJUD331 – arquivo de validação semântica de requisição de informações.
– Integração com o robô PSTA para envio dos arquivos para o BACEN:
     – AJUD302 – arquivo de resposta das instituições financeiras;
     – AJUD306 – arquivo de contatos das instituições financeiras;
     – AJUD309 – arquivo de resposta de requisição de informações.

CADOC´s

Os sistemas da MATERA Systems permitem a geração dos documentos abaixo, exigidos no Catálogo de Documento (CADOC) oficial do BACEN.

CADOC´s gerados pelo Sistema de Informes Legais:
– CADOC 2211 – Taxas Médias e Volumes de Aplicação;
– CADOC 3020 – Dados Individualizados de Risco de Crédito;
– CADOC 3030 – Dados Agregados de Risco de Crédito;
– CADOC 3040 – Dados de Risco de Crédito;
– CADOC 3050 – Estatísticas Agregadas de Crédito e Arrendamento Mercantil;
– CADOC 3025 – Dados Solicitados pelo BACEN;
– CADOC 3026 – Dados Individualizados Complementares de Risco de Crédito;
– CADOC 2116 – Censo sobre Créditos Garantidos – Informações por Produto;
– CADOC 2126 – Censo sobre Créditos Garantidos – Total dos Créditos.

CADOC´s gerados pelo Sistema de Gestão Contábil:
– CADOC – Documento 2 – Balancete/Balanço Patrimonial;
– CADOC – Documento 8 – Demonstração Resultado Semestre/Exercício;
– CADOC – Documento 13 – 4500 – Estatística Bancária Mensal;
– CADOC – Documento 13 – 4510 – Estatística Bancária Global;
– CADOC – Documento 15 – 4150 – Estatística Econômica Financeira;
– CADOC – Documento 18/19;
– CADOC – Acordo da Basiléia;
– CADOC – FGC – Fundo Garantidor de Créditos;
– CADOC 4010/4016 – Balancete / Balanço Geral
– CADOC 4020/4026 – Balancete / Balanço Geral – Exterior (Valores Eliminações);
– CADOC 4020/4026 – Balancete / Balanço Geral – Exterior (Valores Antes e Após 90 Dias);
– CADOC 4040/4046 – Balancete / Balanço Geral Consolidado;
– CADOC 4060/4066 – Balancete/Balanço Patrimonial Analítico – Conglomerado Prudencial;
– CADOC 4050 – Consolidado Econômico Financeiro – CONEF;
– PROBAN – Contas Contábeis;
– PROBAN – Balancete / Livro Modelo 8;
– PROBAN – Anexo;
– JUCEB – Balancete Contas Analíticas Diário;
– Plano de Contas COSIF.

Taxas Médias

Taxas Médias – Total de Recursos Emprestados, é parte integrante do sistema de Informes Legais da MATERA Systems. Seu objetivo é gerar as informações exigidas pela Circular 2.957 do BACEN. Dentre suas principais funcionalidades, destacamos:
– Permite o cadastro manual e replicação de taxas praticadas;
– Realiza a leitura de arquivo (layout BACEN);
– Emite relatórios de apoio: sintético e analítico;
– Permite a geração de dados e do arquivo remessa;
– Emite relatório espelho do arquivo enviado ao BACEN.

Central de Risco

Central de Risco (SCR) – Sistema de Informações de Crédito. Parte do sistema de Informes Legais da MATERA Systems, tem como objetivo centralizar e reportar as informações de crédito, exigidas pelo Banco Central.
Destacamos abaixo suas principais funcionalidades:
– Integração com sistemas externos;
– Consolidação dos dados por CPF/CNPJ;
– Validação dos dados integrados, conforme regras do Banco Central;
– Cálculo do rating dos clientes conforme atraso, considerando regras de arrasto;
– Cálculo da PDD;
– Contabilização da PDD e das contas de compensação;
– Relatórios de batimento da Central de Risco com os Cadocs contábeis;
– Geração dos arquivos XML: 3026, 3040, 3045/3046, 3050 e 4150;
– Emissão de relatórios.

Cadastro Positivo

O Cadastro Positivo foi instituído e regulamentado pela lei 12.414/2011 e Decreto 7.829/2012 e consiste em um banco de dados com informações de adimplemento dos consumidores (empréstimos, crediário, prestações pagas e as que ainda vão vencer). Cada consumidor deverá autorizar a sua entrada no Cadastro Positivo, podendo sair desta base a qualquer momento. Com este cadastro é esperado que o consumidor tenha um maior poder de negociação com bancos e lojistas, visto que estes agora terão acesso a mais informações para a avaliação do crédito a ser concedido.
Conforme Resolução 4.172 do Banco Central, as Instituições Financeiras deverão se preparar para o envio de informações ao Cadastro Positivo até 01 de agosto de 2013.
Neste contexto, a solução da MATERA, com lançamento em junho/2013, trará como benefício às instituições:
Automação da troca de informações diária e semanal com os gestores do Cadastro Positivo;
Centralização das informações de crédito;
Consulta da posição enviada a cada gestor, retificações e análise de contestações.
Veja as funcionalidades:
– Base consolidada de operações de crédito, a partir do:
– Sistema de Empréstimos;
– Sistema de Conta Corrente;
– Sistemas legados (formatos de integração texto ou banco de dados).
– Consulta e Análise do histórico de crédito (foto da posição a ser gerada aos gestores do cadastro positivo);
– Geração da remessa de histórico de crédito a partir da base de operações e tratamento do retorno;
– Processamento do arquivo diário de relação de clientes e geração do arquivo de retorno;
– Base de consumidores autorizados (pessoas físicas e jurídicas que autorizaram entrada no Cadastro Positivo) para consulta ou integração com sistemas da instituição;
– Processo de retorno e análise de contestações e tratamento dos respectivos arquivos;
– Permitir que a instituição opere como autorizador:
– Emissão do documento de autorização para o cliente;
– Geração do arquivo de autorização para o gestor e tratamento do retorno.

DLO* – Demonstrativo de Limites Operacionais

A apuração da Margem de Capital Regulatório, Limites e Padrões Mínimos exigidos pelo BACEN – Banco Central do Brasil – é o principal objetivo desta solução, que apresenta de forma sintética e estruturada as infor­mações referentes ao detalhamento da apuração da Margem do Capital Regulatório.
Entre outros benefícios oferecidos estão o cálculo das parcelas do DLO utilizando regras de ponderação previamente cadastradas e configuráveis de acordo com o perfil da instituição; a fácil integração com os sistemas de risco para obtenção das parcelas PCAM, PJUR, PCOM, PACS, RBAN; e o controle e acompanhamento de envio e processamento dos Documentos 2041 e 2051 (DLO) para o BACEN.
Principais Funcionalidades:
– Geração dos arquivos 2041 e 2051 (DLO), executando previamente todas as validações requeridas pelo BACEN;
– Conciliação com a contabilidade a partir de regras configuráveis;
– Apuração do PEPR a partir de regras configuráveis;
– Cálculo do patrimônio de referência, limite de imobilização, parcela de limite operacional, parcela de risco de crédito e limite de compatibilização PR x PRE;
– Carga das informações contábeis, através dos CADOCs 4010, 4016, 4040, 4046 e 4050;
– Uso do CADOC 3040 para carga de operações de crédito;
– Criação de cenários para projeção de valores analíticos das contas DLO (Resolução 3.988);
– Cálculo das projeções  da necessidade de capital, segundo cenários pré-definidos (Resolução 3.988).

*solução da parceira MATERA MVAR

** As informações acima são um resumo da solução. Entre em contato para receber o material completo.

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