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Como evitar as consequências do não cumprimento das regulamentações do BC

18 of abril of 2023

Descubra por que instituições financeiras S4 e S5 devem atender às exigências regulatórias do Banco Central e contratar uma solução de riscos.

por matera

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Mergulhando no mundo das instituições financeiras, especialmente aquelas classificadas como S4 e S5, é possível que nem todas estejam em conformidade com as exigências regulatórias do Banco Central, que se intensificaram nos últimos anos. Porém, não atender a esses requisitos pode resultar em consequências extremamente negativas para essas empresas. 

Neste texto, vamos explorar e explicar por que as instituições financeiras S4 e S5 devem estar atentas às exigências regulatórias do Banco Central.

O que são Instituições S4 e S5?

Essas instituições financeiras são classificadas de acordo com seu tamanho e estrutura, ou seja, as empresas classificadas como S4, de fato, referem-se a instituições de porte pequeno e S5, a instituições de porte micro. Essa classificação é importante porque as instituições financeiras têm diferentes exigências regulatórias e de supervisão, dependendo de sua categoria. 

Um exemplo do descumprimento dos regulatórios são as multas e sanções impostas à instituição pelo Banco Central. Essas penalidades, além de prejudicar seriamente a reputação das empresas, também podem implicar na saúde financeira da instituição.  Outro aspecto importante das implicações financeiras é a possibilidade do fechamento temporário ou até mesmo a dissolução do negócio. Tudo isso, dificulta a competitividade com outros players do mercado e a atração de clientes. Um fato interessante é que 71% das violações de segurança ocorrem em empresas com menos de 100 funcionários – categoria na qual muitas instituições financeiras S4 e S5 se enquadram.

A solução? Contratar uma plataforma  de gerenciamento de riscos descomplicada, precisa, consistente e segura para garantir a conformidade com as exigências regulatórias.  Esse tipo de serviço ajuda a identificar lacunas em processos, políticas e sistemas internos e oferece soluções específicas, adaptadas às necessidades de cada instituição.

Além de garantir conformidade e segurança, adotar uma solução de riscos permite que as instituições financeiras S4 e S5 aprimorem seus processos de maneira automática, e reduzam custos e aumentem a eficiência  operacional. Essas otimizações  podem impactar positivamente a confiança dos clientes na instituição e, consequentemente, levar ao crescimento do negócio.

Em resumo, investir em uma solução de riscos é essencial para as instituições financeiras que desejam crescer com consistência e se manter adequadas às exigências regulatórias do Banco Central. Para saber mais como ficar em conformidade com o Banco Central e evitar qualquer sanção ou penalidade, fale com o nosso time!