Imagine ter a capacidade de consultar dados da sua operação bancária e receber respostas claras, insights e até mesmo gráficos gerados automaticamente?
E o melhor tudo isso em questão de segundos e de forma totalmente conversacional.
Essa é a promessa e a entrega do Prompt Banking: a nova fronteira na interação com informações financeiras, que veio para simplificar e acelerar a tomada de decisões de quem está no dia a dia na operação de uma instituição.
Saiba mais sobre a nova ferramenta do Matera Insights, continue sua leitura.
O que é Prompt Banking?
Em sua essência, o Prompt Banking é a união da inteligência artificial conversacional com a análise de dados financeiros. De forma prática, ele se manifesta como um chat inteligente onde você, o usuário, pode consultar dados, obter insights e até mesmo gerar gráficos.
A grande inovação é que todas essas funcionalidades são geradas a partir de linguagem natural, ou seja, você simplesmente digita o que quer saber, como se estivesse pedindo uma informação para o seu time de dados.
A inteligência por trás da conversa: como funciona?
A ferramenta é composta por agentes de IA especializados, organizados por áreas como Conta Corrente, Crédito e Rentabilização.
Cada agente interpreta a intenção da pergunta, acessa com segurança a base de dados analítica e retorna respostas claras e visuais, com gráficos sempre que necessário.
Assim, dúvidas pontuais se transformam rapidamente em inteligência prática para o negócio.
E para que o Prompt Banking consiga entregar insights e gráficos a partir de uma simples conversa, há uma arquitetura inteligente trabalhando nos bastidores, sustentada por dois pilares principais: a camada analítica e os modelos de linguagem (LLMs).
Vamos entender melhor a seguir.
A camada analítica
A camada analítica é como se fosse o coração da inteligência de dados do Prompt Banking.
Ela pode ser imaginada como um grande centro de processamento onde todos os dados financeiros relevantes são coletados, esses dados podem incluir informações de conta, crédito, rentabilização e outras fontes da plataforma ou dados externos.
É a partir dessa camada que os "agentes de ação conversacionais" (os especialistas de IA do Prompt Banking) têm como reproduzir as respostas. Isso significa que quando você faz uma pergunta no chat, o agente consulta essa base de dados estruturada para encontrar a resposta mais precisa.
Modelos de linguagem (LLMs)
Já os Modelos de Linguagem de Grande Escala (Large Language Models) são a mente por trás da capacidade conversacional do Prompt Banking.
São eles que permitem que o sistema compreenda suas perguntas em linguagem natural e formule respostas coerentes e contextuais.
Benefícios do Prompt Banking - Matera
O Prompt Banking da Matera não é apenas uma ferramenta, é uma solução que redefine a forma como os profissionais do setor financeiro interagem com seus dados.
Assim como podemos utilizar o Chat-GPT ou o Gemini, em nosso dia a dia para realização de tarefas, a proposta do Prompt Banking é de fato levar a IA para a rotina do mercado financeiro, com uma experiência conversacional, intuitiva, e acima de tudo especializada naquele negócio.
Mas esse não é o único benefício, além disso, nossa solução entrega:
Segurança e privacidade: seus dados protegidos
A segurança dos dados é uma prioridade fundamental no Prompt Banking, especialmente ao lidar com informações financeiras. Por isso, a Matera adota múltiplas camadas de proteção para garantir a confidencialidade e a integridade das suas informações, são elas:
Anonimização completa dos dados: todos os dados processados pela solução são completamente anonimizados, ou seja, retiramos qualquer Informação Pessoal Identificável para garantir a privacidade.
Contratos de privacidade com provedores de IA: essa preocupação com o uso de IA no mercado financeiro é constante, e nos antecipamos a ela. Os modelos que utilizamos são fornecidos por grandes players como OpenAI, Google e Anthropic. Com esses provedores, temos contratos de privacidade que proíbem expressamente o armazenamento ou o uso dos dados para treinamento dos modelos.
Acesso restrito: os modelos de IA não têm acesso ao conjunto completo de dados. Eles operam por meio de consultas em amostras anonimizadas, garantindo que os dados completos não sejam compartilhados com os provedores.
Essas camadas de segurança garantem que, enquanto o Prompt Banking oferece uma experiência conversacional e eficiente, a privacidade e a proteção dos seus dados permanecem no mais alto nível.
Autonomia para profissionais de negócios
Um dos maiores ganhos do Prompt Banking é o empoderamento dos profissionais de negócios.
Tradicionalmente, para obter dados específicos, um gerente de CRM em um banco, por exemplo, precisaria abrir um ticket para o time de analytics ou dados. Isso pode ser rápido ou demorar semanas, dependendo da quantidade de demanda que esse time possui.
Com o Prompt Banking, essa barreira é eliminada. Profissionais de negócios podem acessar os dados que precisam diretamente e de forma autônoma, sem depender de equipes técnicas para cada nova solicitação. Isso significa mais agilidade para obter informações, gerar insights e, consequentemente, tomar decisões mais rápidas.
Da pergunta ao gráfico instantâneo
O Prompt Banking transforma a forma como os dados são visualizados. Ele não só fornece respostas, mas também tem a inteligência de inferir se a sua pergunta se adequa a um gráfico.
Se a sua dúvida for sobre um número simples, como "quantos clientes ativos estão na base?", ele apresentará apenas o valor.
No entanto, para perguntas que envolvem comparação, tendência ou sazonalidade, por exemplo, "comparação de novos clientes do mês passado com esse mês", o sistema já gerará um gráfico de forma automática no próprio chat.
Essa funcionalidade permite que você visualize a informação de forma clara e objetiva, podendo inclusive baixar o gráfico para usar em suas apresentações.
Memória conversacional
Outro benefício do nosso Prompt Banking é sua memória conversacional.
Assim como em uma conversa, ele é capaz de lembrar o contexto, ou seja, tudo o que foi falado anteriormente.
Isso permite que o usuário faça perguntas de aprofundamento ou complementares sem precisar repetir o assunto principal.
Por exemplo, após pedir um gráfico sobre o saldo médio, você pode perguntar: "E qual o impacto disso na receita total?", e o sistema já compreende que a pergunta se refere ao contexto anterior.
Só clientes Matera podem contratar o Prompt Banking?
Não, o Prompt Banking não se restringe apenas a clientes Matera.
A nossa solução está disponível tanto para clientes Matera quanto para instituições que não possuem o Core Bancário da Matera.
Por exemplo, se sua instituição utiliza o Pix Matera, mas possui o Core Banking com outro fornecedor, é totalmente possível conectar essa fonte de dados externa à nossa camada analítica para aproveitar toda a inteligência do Prompt Banking.
Se você quer entender com mais detalhes o que é o Prompt Banking, como sua instituição pode contratar, não deixe de entrar em contato com nossos especialistas.
Conclusão
A IA no mercado financeiro está em constante revolução e evolução. Já aplicamos essa tecnologia em áreas estratégicas, como crédito, e agora, com o Prompt Banking, estamos trabalhando para integrá-la ao cotidiano dos profissionais.
O Prompt Banking democratiza o acesso à análise de dados, transformando perguntas em insights e gráficos instantâneos por meio da linguagem natural.
Isso proporciona autonomia dentro da operação, permitindo acesso rápido às informações necessárias.
Se você deseja transformar a interação da sua equipe com os dados e aumentar a agilidade do seu negócio, o Prompt Banking da Matera é a solução. Descubra como essa inovação pode otimizar suas operações e proporcionar a vantagem competitiva que você procura. Entre em contato e agende uma demonstração.