Tudo tem se modernizado com muita agilidade e o setor financeiro não fica para trás. Neste cenário, o Smart Banking oferece um caminho para a modernização e inovação.in
Entenda melhor o que já existe no mercado e as possibilidades para evolução tecnológica no serviço bancário.
O que é Smart Banking?
Smart Banking é o termo que se refere ao uso de tecnologias inovadoras na oferta de serviços bancários, marcando uma evolução do sistema tradicional.
O conceito engloba aplicações que visam a otimização dos esforços, com automação de processos, integração de sistemas e Inteligência Artificial em diferentes pontos da operação.
O uso de IA no mercado financeiro já é conhecido e aplicado na análise de crédito, gestão de riscos, prevenção de fraudes e recomendação de produtos, por exemplo.
Quando falamos de Smart Banking, além dos usos já conhecidos de AI, incluímos também os usos para a operação bancária e outras tecnologias que permitem a modernização, o que cria uma infraestrutura robusta AI ready.
O que contempla o Smart Banking?
O Smart Banking, então, se trata de um conjunto de tecnologias e recursos para modernização da operação bancária. O resultado disso é o potencial escalável, operação contínua e menos chances de erros.
Sendo assim, o Smart Banking contempla principalmente a Inteligência Artificial, seja na experiência do usuário, como para operadores do backoffice.
Qual é a relação do Smart Banking com o Digital Twin?
Podemos incluir o digital twin como um fator relevante para o Smart Banking. Isso porque o DTW cria uma estrutura que permite atualizações sem comprometer a experiência do usuário e as funções bancárias.
Além disso, com ele, é possível lidar com multi-saldos e multi moedas, como stablecoins, como meio de pagamento.
O digital twin torna o Core Banking mais inteligente ao suportar mais volume de transações, diferentes tipos de moedas, autorizar em tempo real e depois fazer com que essas transações sejam sincronizadas em paralelo com o Core Banking.
Como o setor financeiro se beneficia do Smart Banking
O setor, como um todo, se beneficia a partir do ponto que o Smart Banking foca na inovação. Proporcionar estruturas atualizadas, com alta tecnologia, fomenta o mercado para criar novas soluções que levem não só a otimização interna, mas para os clientes.
As possibilidades se ampliam e as exigências dos consumidores aumentam. O básico bem feito não vai mais funcionar e todos os bancos sentem essa pressão maior para inovar, o que reflete em uma evolução do setor.
As vantagens do Smart Banking para os bancos
Para os bancos, o Smart Banking representa otimização. Entre os benefícios, destacamos:
Mitigação de erro humano
Ao automatizar processos que antes eram manuais, percebemos uma mitigação de erro humano. A tecnologia ainda está suscetível a erros operacionais, é importante ressaltar, mas ela vem para auxiliar neste processo e tende a aprender com os erros mais comuns para evitá-los.
Garantia de conformidade regulatória
A Inteligência Artificial pode ser aplicada também para fazer a checagem de envio de reportes regulatórios mês a mês para verificar se há algo pendente, garantindo que os bancos mantenham-se em conformidade com suas obrigações regulatórias.
Segurança para a instituição e seus clientes
A tecnologia contribui também para a segurança de um modo geral, com funções como:
- Análise comportamental para identificar movimentações suspeitas;
- Modelos preditivos que acusam novos tipos de golpes;
- Identificar atividades e padrões de lavagem de dinheiro;
- Análise de vulnerabilidades;
- Identificação de possíveis ameaças cibernéticas;
- Tecnologia para verificação de usuários.
Aumento de produtividade e de eficiência do backoffice
Execução de tarefas repetitivas e fluxos de trabalho otimizados são alguns dos fatores que fazem com que o Smart Banking gere aumento de produtividade. Além disso, a tecnologia proporciona agilidade na análise de dados e tomada de decisão.
Ofertas mais adequadas para os clientes
A inteligência artificial também proporciona análise preditiva para definir qual a próxima melhor oferta para o seu cliente, chamada de NBO. Assim, você consegue criar uma jornada para os seus clientes com ofertas mais assertivas.
As vantagens do Smart Banking para os seus clientes
Para os clientes dos bancos, o Smart Banking traz algumas vantagens como:
- Acesso a uma experiência ágil, fluida e estável.
- Segurança do próprio patrimônio e dados.
- Análise do comportamento financeiro com organização do app.
- Soluções inovadoras para usar no serviço bancário.
Core Banking Matera: a solução para a evolução tecnológica bancária
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